كشفت وكالة بلومبرغ عن مشروع داخلي لسوق الذكاء الاصطناعي لدى شركة OpenAI يحمل الاسم الرمزي «ميركوري» (Mercury)، يهدف لتدريب نماذج قادرة على أداء المهام التقليدية للمحللين الماليين المبتدئين في بنوك الاستثمار. التقرير يفتح باب التساؤلات حول تأثيرات هذا التحول على الوظائف والحوكمة والمخاطر التشغيلية داخل القطاع المالي.
تفاصيل المشروع وآلية العمل
استعانت OpenAI بأكثر من 100 مصرفي سابق من مؤسسات كبرى مثل جي بي مورجان، مورجان ستانلي، جولدمان ساكس، لتزويد النماذج بخبرات عملية في بناء النماذج المالية، تجهيز عروض الطروحات الأولية، وعمليات إعادة الهيكلة. ويتقاضى المشاركون نحو 150 دولارًا في الساعة مقابل إعداد النماذج وكتابة التعليمات (prompts) التي تُستخدم في تدريب الأنظمة.
معايير التنسيق والدقة المهنية
يُلزم المشروع المشاركين بالالتزام بقواعد تنسيق مصرفية دقيقة—من حجم الهوامش إلى أساليب كتابة النسب المئوية—مؤشّراً إلى رغبة OpenAI في بناء نموذج لا يكتفي بإتقان الحسابات بل بفهم “ثقافة العمل” داخل المؤسسات المالية.
أتمتة المهام.. من ساعات عمل مرهقة إلى ثوانٍ
يهدف المشروع لتمكين الذكاء الاصطناعي من أداء مهام التحليل وإعداد العروض خلال ثوانٍ، مما قد يخفض من أعباء العمل المرهقة التي يتحملها المحللون الجدد—والذين غالبًا ما يسجل بعضهم أكثر من 100 ساعة عمل أسبوعيًا.
التبعات الوظيفية والهرمية
نجاح هذه النماذج في أداء المهام بدقة قد يؤدي إلى تقليص الحاجة إلى فئات المحللين المبتدئين، ما يطرح سؤالاً جوهريًا: إذا اختفت مرحلة “التدرّج المهني” التقليدية، فمن أين ستنبثق القيادات المصرفية المستقبلية؟
مشهد أوسع: الذكاء الاصطناعي في البنوك
بحسب تقرير EY-Parthenon 2025، أفاد 61% من التنفيذيين المصرفيين بأن تقنيات الذكاء التوليدي أثرت أعمالهم فعليًا، وتوقّع 89% فوائد ملموسة خلال العامين المقبلين. تُستخدم التقنيات حاليًا في إدارة المخاطر، كشف الاحتيال، تقييم الائتمان، وخدمة العملاء.
| المجال | نسبة التأثير/التحسّن (دراسات) |
|---|---|
| وقت معالجة القروض | انخفض بنسبة تصل إلى 60% |
| الأخطاء التشغيلية | تقلصت بنحو 45% |
| اكتشاف الاحتيال | تحسّن مستمر وفقًا لنماذج التعلم |
المخاطر التنظيمية والأخلاقية
تتضمن التحديات مخاطر التحيّز الخوارزمي، ومشكلات الشفافية، وحماية البيانات الحساسة. وحذّر سام ألتمان، الرئيس التنفيذي لـOpenAI، من مخاطر استنساخ الصوت والفيديو التي قد تُستخدم لاختراق أنظمة التحقق الصوتي في المعاملات المصرفية.
إذا استغنت البنوك عن المحللين المبتدئين اليوم، فمن أين ستأتي القيادات المصرفية غدًا؟
خلاصة وتوصيات
مشروع «ميركوري» قد يسرّع انتقال بنوك الاستثمار إلى نموذج عمل أكثر اعتمادًا على الذكاء الاصطناعي كشريك تنفيذي في المهام التحليلية. ومع ذلك، يظل التحدي في ضمان حوكمة، شفافية، وحماية للبيانات، بالإضافة إلى وضع آليات تدريب وبناء مسارات مهنية بديلة تضمن استدامة تكوين القيادات المستقبلية.
توصيات موجزة لصانعي القرار في البنوك:
- تبنّي أطر رقابية داخلية لاختبار نتائج النماذج قبل الاعتماد.
- الاستثمار في برامج إعادة تدريب (Reskilling) للمحللين الحاليين.
- التعاون مع الجهات التنظيمية لوضع معايير شفافية للذكاء الاصطناعي المالي.
