دبي: أعلنت شركة بيرشفورد تكنولوجيز (Birchford Technologies) عن إطلاق منصة ProLink AI Translator، أول منصة في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا تعتمد على الذكاء الاصطناعي لمعالجة العناوين البريدية في رسائل المدفوعات الرقمية، بهدف دعم البنوك والمؤسسات المالية في التحول إلى معيار ISO 20022، وتعزيز كفاءة المدفوعات العابرة للحدود، وتقليل الأخطاء التشغيلية، وتحسين الامتثال للمعايير العالمية.
منصة ذكية لدعم التحول إلى ISO 20022
يأتي إطلاق المنصة في إطار استعداد المؤسسات المالية لتطبيق متطلبات مجتمع SWIFT، التي ستلزم اعتبارًا من 14 نوفمبر 2026 باستخدام العناوين البريدية المهيكلة بالكامل أو الهجينة في رسائل المدفوعات عبر الحدود، مع إلغاء قبول البيانات غير المهيكلة.
وتعتمد منصة ProLink AI Translator على نموذج ذكاء اصطناعي متطور من SWIFT لمعالجة اللغة الطبيعية (NLP)، إلى جانب محرك بيانات مرجعية طورته بيرشفورد تكنولوجيز، لتحويل العناوين غير المهيكلة إلى بيانات متوافقة مع معيار ISO 20022.
رفع كفاءة المدفوعات وتقليل الأخطاء التشغيلية
توفر المنصة مجموعة من المزايا التقنية التي تساعد البنوك على تحسين جودة عمليات الدفع، وتشمل:
- تحويل العناوين غير المهيكلة إلى بيانات منظمة ومتوافقة مع معيار ISO 20022.
- دعم رسائل المدفوعات من نوع pacs.008 وpacs.009.
- تقليل حالات رفض الرسائل الناتجة عن أخطاء البيانات.
- تنظيف قواعد البيانات القديمة وملفات المدفوعات المؤسسية.
- تشغيل المنصة بالكامل داخل بيئة البنك دون الحاجة إلى اتصال خارجي، بما يعزز مستويات الأمان والخصوصية.
- رفع معدلات المعالجة المباشرة (STP) وتقليل التدخل اليدوي.
دعم مباشر للبنوك المصرية والتحول الرقمي
تمثل المنصة إضافة مهمة لجهود البنوك المصرية في تطبيق معيار ISO 20022، حيث تساعد المؤسسات المالية على تنفيذ التحول دون الحاجة إلى تعديلات مكلفة في الأنظمة الأساسية، كما تدعم تطوير نظام التسويات اللحظية (RTGS)، وتحسين جودة بيانات المدفوعات، وتعزيز التشغيل البيني مع شبكات المدفوعات الإقليمية والعالمية.
تكامل مع التجارة الإلكترونية وأنظمة الامتثال
تتكامل منصة ProLink AI Translator مع منصات التجارة الإلكترونية وبوابات الدفع وأنظمة التحصيل الرقمي ومراكز المدفوعات المؤسسية، بما يساهم في:
- تحسين جودة بيانات مكافحة غسل الأموال (AML).
- تعزيز إجراءات اعرف عميلك (KYC).
- رفع كفاءة أنظمة اكتشاف الاحتيال.
- تقليل مشكلات المدفوعات العابرة للحدود.
- دعم نمو الاقتصاد الرقمي في مصر ودول الخليج.
شراكات مصرفية إقليمية
أوضحت الشركة أن إطلاق المنصة جاء بالتعاون مع عدد من المؤسسات المصرفية في المنطقة، من بينها بنك قناة السويس، وبنك التعمير والإسكان، والبنك الخليجي الفرنسي في دبي، بما يعكس تنامي الطلب على حلول الامتثال الذكية والتحول إلى البيانات المهيكلة داخل القطاع المصرفي.
بيرشفورد: الذكاء الاصطناعي يعزز كفاءة المدفوعات
قال إسلام عزيز، مدير الخدمات التقنية في شركة بيرشفورد تكنولوجيز، إن إطلاق منصة ProLink AI Translator يمثل خطوة استراتيجية لتحديث البنية التحتية للمدفوعات في المنطقة، موضحًا أن المنصة توظف تقنيات الذكاء الاصطناعي لمساعدة المؤسسات المالية على تحقيق الامتثال لمعيار ISO 20022 بكفاءة أعلى وتكلفة تشغيلية أقل، مع تحسين جودة البيانات ورفع كفاءة العمليات داخل الأنظمة المصرفية.
وأضاف أن المنصة تدعم كذلك تطوير أنظمة المدفوعات في دول الخليج ومنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، بما يشمل شبكات UAE-FTS وPAPSS وSWIFTNet، مع الحفاظ على كفاءة البنية التحتية المحلية وتعزيز جاهزية البنوك للمعايير العالمية.
منظومة متكاملة لإدارة المدفوعات الرقمية
أكدت الشركة أن المنصة الجديدة تتكامل مع منظومة ProLink الحالية، والتي تشمل خدمات تتبع المدفوعات عبر SWIFT GPI، والتأكيدات العالمية التلقائية، وأتمتة المدفوعات متعددة الشبكات، ولوحات متابعة لحظية للمعاملات، وأنظمة سير العمل، والتكامل مع الأنظمة المصرفية والمؤسسية، بما يوفر للبنوك منصة موحدة لإدارة عمليات المدفوعات الرقمية بكفاءة أعلى.
تعزيز مكانة بيرشفورد في تحديث أنظمة المدفوعات
يمثل إطلاق ProLink AI Translator خطوة جديدة في استراتيجية بيرشفورد تكنولوجيز لتطوير حلول الذكاء الاصطناعي المخصصة للقطاع المصرفي، ودعم تحول المؤسسات المالية إلى معيار ISO 20022، بما يعزز كفاءة العمليات التشغيلية، ويرفع مستويات الامتثال، ويواكب متطلبات الجيل الجديد من أنظمة المدفوعات الرقمية في مصر ومنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.
