الاحتيال المالي، من خلال تعاون مع IBM وTECH-HUB، عبر تنفيذ
مشروع متكامل لتطبيق وتشغيل منصة IBM Safer Payments المتخصصة في كشف الاحتيال
والوقاية منه.ويأتي المشروع ضمن جهود البنك لتطوير منظومة إدارة المخاطر ورفع مستويات الأمان عبر القنوات
المصرفية الرقمية، بالتزامن مع النمو المتسارع في الخدمات المصرفية الرقمية وزيادة حجم وتعقيد
المعاملات المالية.
نتائج ملموسة في مكافحة الاحتيال
قال البنك إن تطبيق منصة IBM Safer Payments أسهم في تحقيق نتائج شملت الحد من
خسائر الاحتيال، ورفع كفاءة ودقة اكتشاف المعاملات المشبوهة، وتقليل معدلات الإنذارات غير الدقيقة،
إلى جانب تعزيز الكفاءة التشغيلية.
ووفقًا للبنك، ساعدت هذه النتائج على تسريع الاستجابة للمخاطر المحتملة، وتوفير تجربة مصرفية أكثر
أمانًا عبر قنوات الدفع المختلفة.
ويضع البنك العربي الأفريقي الدولي هذا المشروع ضمن توجه أوسع لتطوير قدراته الرقابية والتشغيلية،
في ظل تطور أساليب الاحتيال المالي وزيادة تعقيدها بالتوازي مع توسع استخدام الخدمات المصرفية
الرقمية.
الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لرصد المعاملات
تعتمد منصة IBM Safer Payments على تحليل أنماط وسلوك المعاملات بصورة مستمرة،
باستخدام نماذج ذكية قادرة على التعلم والتكيف واكتشاف الأنماط المشبوهة والمؤشرات غير الطبيعية.
ووفقًا للمادة المعلنة، تتيح المنصة اتخاذ قرارات فورية بشأن المعاملات، بما يدعم جهود منع العمليات
الاحتيالية والتعامل معها في الوقت الفعلي قبل تأثيرها على العملاء أو العمليات المصرفية.
ويعكس اعتماد هذه التقنيات اتجاهًا متزايدًا نحو استخدام الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في إدارة
المخاطر المصرفية، خصوصًا مع اتساع نطاق المدفوعات الرقمية وتنوع القنوات التي تتم من خلالها
المعاملات.
دمج المنصة مع البنية المصرفية الحالية
تولت IBM، بالتعاون مع TECH-HUB وبدعم من فريق
IBM Expert Labs Services، تنفيذ عملية دمج المنصة مع البنية التحتية الحالية
للمدفوعات والأنظمة المصرفية الأساسية لدى البنك.
وشمل المشروع تطبيق منظومة للمراقبة اللحظية للمعاملات، وتفعيل آليات ذكية لاتخاذ قرارات مكافحة
الاحتيال، إلى جانب إنشاء بنية تقنية قابلة للتوسع لدعم خطط البنك المستقبلية للنمو والتطوير.
وبحسب البنك، أسهمت الخبرات التكنولوجية لشركة IBM والقدرات التنفيذية لشركة TECH-HUB في تسريع
تنفيذ المشروع وتعظيم الاستفادة من المنصة، بما يعزز جاهزية البنك للتعامل مع التطورات المتسارعة
في القطاع المصرفي الرقمي.
الاستثمار في التكنولوجيا وإدارة المخاطر
يعكس المشروع توجه البنك العربي الأفريقي الدولي نحو مواصلة الاستثمار في التكنولوجيا باعتبارها
أحد مكونات تطوير إدارة المخاطر والأمن الرقمي، إلى جانب بناء نموذج تشغيلي أكثر مرونة واعتمادًا
على البيانات.
كما يستهدف هذا التوجه دعم عملية اتخاذ القرار ورفع مستوى الخدمات المقدمة للعملاء، مع تعزيز قدرة
البنك على التعامل مع المخاطر والتحديات المرتبطة بتطور الخدمات المصرفية الرقمية.
أبرز مخرجات مشروع مكافحة الاحتيال
- تطبيق وتشغيل منصة IBM Safer Payments لمكافحة الاحتيال.
- رفع كفاءة ودقة اكتشاف المعاملات المشبوهة.
- تقليل معدلات الإنذارات غير الدقيقة، وفقًا للبنك.
- تعزيز المراقبة اللحظية للمعاملات واتخاذ قرارات مكافحة الاحتيال.
- دعم استخدام الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في رصد المخاطر.
- دمج المنصة مع البنية التحتية للمدفوعات والأنظمة المصرفية الأساسية.
- إنشاء بنية تقنية قابلة للتوسع لدعم خطط النمو المستقبلية.
